Els administradors consideren que Banco Madrid complia els protocols antiblanqueig

Els administradors concursals de Banco Madrid (BM) consideren que, fins el 10 de març, l’entitat participada al cent per cent per Banca Privada d’Andorra (BPA) complia estrictament amb tota la normativa, mesures i protocols per combatre el blanqueig de diners. Aquesta conclusió s’extreu de l’informe provisional de l’administrador concursal i és avalada, entre altres, per la publicació ‘Mercado de Dinero’, que en fa el tema de portada aquest mes de setembre i té una àmplia difusió. L’informe esmentat, de gairebé tres-centes pàgines i amb diversos documents annexats, és el que fixa el superàvit patrimonial de 42.783.640,39 euros. Fa una repassada molt àmplia i va d’allò més general als extrems més detallats. Els administradors recorden que BM gaudia, en el moment de la crisi de BPA, d’una solvència i una liquiditat envejables. I fa una extensa repassada al compliment normatiu que duia a terme l’entitat per concloure que se seguien les pautes estrictament establertes pels estàndards als quals es devia l’entitat. L’informe posa de relleu, per exemple, que entre el 2012 i el 2015 la pròpia entitat va comunicar al Sepblac (l’àgència dedicada a combatre el blanqueig de diners en el sistema financer espanyol i, per tant, la contrapart de la UIFAnd en el cas d’Andorra o el FinCEN pel que fa als Estats Units) fins a divuit sospites de possibles casos de blanqueig. Mentre al 2011, quan BPA desembarca a BM no hi ha cap avís a l’organisme de prevenció, el 2012 i el 2013 n’hi ha cinc a cada exercici. El 2014 hi ha set noves advertències. I aquest 2015 es va comunicar abans de l’esclat de la crisi una nova incidència que venia, però, del 2014. En qualsevol cas, l’informe ressalta el fet que Banco Madrid funcionava, en principi, de manera totalment ajustada a Dret i amb un ritme de creixement accelerat i d’allò més bo. I que va ser degut a la nota del FinCEN i a la decisió de les autoritats andorranes en relació a la matriu de BM que aquesta darrera entitat es va veure abocada a una situació que l’acabaria portant a la liquidació a instàncies del Banco de España.

Accions de responsabilitat i ‘fitxatge’ d’empleats

És clar, però, que en relació a l’escenari de liquidació no hi estan d’acord molts clients i menys encara en com s’ha gestionat la situació. Davant d’això, hi ha un grup cada vegada més notable de dipositants de l’entitat espanyola que estan preparant dures accions de responsabilitat patrimonial contra les administracions públiques. Els objectius contra els quals anar seran diversos. En tot cas, afecten el Banco de España, el Sepblac, el FROB o, fins i tot, el ministeri d’Economia. Mentre els clients estudien com afrontar la situació i quines responsabilitats exigeixen, els treballadors de Banco Madrid, de tots nivells, busquen nous horitzons professionals. De fet, el mercat financer i els seus operadors estan ‘pescant’ d’allò més entre els empleats de BM. Hi ha veritables pugnes per fer segons quins fitxatges, amb la qual cosa s’evidencia la qualitat, preparació i maduresa dels professionals que tenia l’entitat. Bankinter, l’agència de valors Tressis, la gestora de patrimonis Merchbanc o la catalana GVC Gaesco són algunes de les firmes que han apostat per incorporar bancaris procedents de BM, que encara continua gestionant uns quants fons i valors, i algunes sicavs. Dels 235 treballadors que tenia l’entitat ara en deuen romandre per remenar les engrunes de BM una setantena.