La Unitat d'Intel·ligència Financera d'Andorra (UIFAnd ) demana als bancs, en una nota informativa, que endureixin les mesures efectives per prevenir i lluitar contra el finançament del terrorisme que es concentra principalment en activitats de captació i moviments de fons. Se'ls reclama que facin controls més durs i es recorda que el nivell de risc és moderat (mig-baix).
La prevenció del finançament del terrorisme està en evolució constant. És per aquest motiu que la UIFAnd recorda que hi ha un seguit de conductes, tipologies i indicadors pels quals cal disposar dels mecanismes adequats de detecció i gestió. En una nota informativa, la unitat insisteix en que la lluita contra el finançament del terrorisme no s’ha de limitar a identificar persones i entitats designades d’acord amb les resolucions del Comitè de Seguretat de les Nacions Unides, sinó que les entitats han d’anar més enllà de del cribatge de clients i contraparts.
Aquest fet és rellevant ja que les persones i entitats designades no acostumaran a dur a terme transaccions per compte propi, sinó que les executaran a través d’altres persones físiques i jurídiques sense relació aparent amb elles i sense que necessàriament s’hagin de veure involucrats països o jurisdiccions de risc o prohibides.
Segons la UIFAnd, disposar del màxim grau de coneixement possible respecte l’estructura de control i el beneficiari efectiu del client, així com també, en el cas del servei d’intermediació de transaccions, dels ordenants i beneficiaris de les mateixes, és essencial per detectar aquestes casuístiques. La UIFAnd ja va elaborar un document de tipologies de finançament del terrorisme el passat 14 de desembre.
Comentaris (2)