Fiñana es riu de la 'comissió BPA': li ofereix l'informe del Moneyval per si no el té

Els integrants de la comissió legislativa de vigilància i estabilitat del sistema financer ja no saben com prendre’s l’actitud, el posicionament o les maneres de fer del cap de la Unitat d’Intel·ligència Financera (UIFAnd), Carles Fiñana. Alguns dels membres de l’organisme parlamentari creat arran de la crisi de Banca Privada d’Andorra (BPA) ja no saben si és per ignorància o per ironia però comencen a pensar que Fiñana se’ls riu a la cara. Després de negar-los informació que bona part de la comissió considera cabdal en relació al ‘cas BPA’ al·legant un suposat secret d’Estat que no està regulat enlloc, el màxim responsable de l’agència que ha de lluitar per la prevenció del blanqueig de capitals ha tramès una carta a l’ens legislatiu per oferir-los la possibilitat de transmetre’ls l’informe del Moneyval sobre el seguiment de la quarta avaluació feta per aquest organisme del Consell d’Europa referent al Principat. L’astorament d’alguns dels consellers ha estat, segons les fonts consultades, més que evident: el document en qüestió es troba a Internet. Així de complicat o de senzill alhora. De fet, Fiñana ja els va remetre a diversos llocs web quan els integrants de la ‘comissió BPA’ li van demanar diferents qüestions. O es va remetre a Internet -d’on el cap de la UIFAnd sovint extreu dades que donaria per bones sense contrastar- o es va acollir a un presumpte secret de les comunicacions com per no facilitar la documentació que s’hagi intercanviat l’organisme que dirigeix l’exfiscal adjunt i el Govern, per posar sols un exemple. L’astorament, que passa a ser enuig en funció del membre de la comissió que es consulti, va anar a més quan es va saber que Fiñana no sabia de l’existència de l’informe del Moneyval. Vaja, no sabia que s’havia fet públic. I ho va saber en tenir coneixement de la seva existència tot llegint la premsa andorrana del dia. La de dijous. Llavors mateix va contactar amb el Consell per oferir la documentació (que es pot trobar sense més problemes aquí) al president de la comissió, el demòcrata Ladislau Baró. És en aquest informe on el Moneyval, que no fa cap referència als suposats contactes entre Andorra i el Banc Mundial per dur a terme uns determinats estudis, explica que les recomanacions principals fetes a partir de la quarta avaluació realitzada sobre el Principat s’han aprovat. Algunes amb més problemes que altres. I tot i evidenciar algunes mancances, l’organisme del Consell d’Europa dóna per bones les implantacions legislatives que el país ha anat fent els darrers anys per fer front al blanqueig de diners i el finançament d’activitats terroristes, entre altres. Ara el Principat ja es pot començar a preparar perquè els avaluadors del Moneyval, ja sia a final de l’any que ve o a principi del 2017, tornen a fer passar un examen al Principat. Llavors es farà una radiografia exhaustiva sobre l’eficiència que estan tenint els mecanismes legislatius que s’han anat posant en marxa. En funció d’això és quan es tornaran a marcar noves exigències i a fer més recomanacions.

L’AREB a la comissió

I si la participació de Fiñana, ja al seu dia, va ser esperpèntica, particular com a mínim, amb les cèlebres referències als miracles que s’haurien de produir a Lourdes per tal de garantir que el Principat pot tenir ben segur que no tornarà a patir un altre ‘cas BPA’, la compareixença que sí que s’espera amb delit en el sí de la comissió de vigilància i estabilitat del sistema financer és la que responsables de l’Agència estatal de Resolució d’Entitats Bancàries (AREB) han de fer la setmana que ve. Finalment, s’hauria acabat confirmant la celebració d’una reunió de la comissió amb presència de representants de l’agència pública per al proper 4 de novembre, una data ja anunciada pel cap de Govern durant la sessió de control parlamentari realitzada ahir, dijous, al Consell General. Encara que l’ordre del dia no està del tot tancat, sí que estan clares algunes de les qüestions sobre les quals pretenen referir-se els components de l’AREB. Així, en primer lloc s’exposaran un seguit de canvis previstos en el calendari inicialment dissenyat per dur a terme la resolució de BPA. I es justificarà el per què d’aquestes modificacions. També es farà un balanç de la situació laboral -ja ha transcendit que aquests darrers dies s’han produït els vuit primers acomiadaments no causals i, per tant, liquidats amb el cent per cent de la indemnització compensatòria que pertocava; uns acomiadaments que no tenen res a veure ni amb altres baixes forçades per motius disciplinaris o amb comiats voluntaris. També es preveu que els membres de l’AREB exposin en quin estat es troba l’elaboració del llibret de venda del banc pont i que, en aquest marc, s’exposin detalls, també, de la previsió que hi ha (en data, forma i adquirent, per exemple) en relació a poder ‘col·locar’ Vall Banc. Finalment, una altra de les qüestions sobre les quals s’hauria d’informar seria l’aplicació a tots els bancs del país dels mateixos criteris que ha emprat PricewaterhouseCoopers (PwC) en relació a l’anàlisi i nova elaboració dels ‘know your costumer’ (KYC) per a BPA. Aquesta darrera qüestió no és banal atès que els criteris fixats per PwC s’allunyen, en molts casos, tant de la regulació actualment vigent al Principat (i, no cal dir, a la que hi havia fa mitja dotzena d’anys) com de moltes de les pràctiques històriques que s’han anat duent a terme en el sector al Principat. De fet, aquests criteris són un més, encara que important, dels maldecaps que està generant els treballs suposadament d’auditoria que fa la consultora americana. Semblen molt clars els expedients considerats aptes dels tots (designats amb el color verd) i també els que passarien al banc dolent (o BPA, marcats en color vermell i que essencialment corresponen a comptes lligats als casos citats per la FinCEN). El gran problema es troba en una zona intermèdia denominada gris que, si bé segons els criteris de PwC no podrien ser bons, per la manera de fer de la plaça financera s’haurien de considerar aprovats. Fotografia: frame Andorra Televisió (ATV).